online payment fraud

การป้องกันและการจัดการกับกลโกงในออนไลน์คาสิโน

การป้องกันและการจัดการการโกงในออนไลน์คาสิโนเป็นกลยุทธ์ในการตรวจจับและลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากการละเมิดกฏข้อบังคับและพยายามสร้างความเสียหายแก่ผู้ให้บริการ รวมทั้งก่อให้เกิดความเสียหายทางทรัพย์สินอีกด้วย ไอเกมมิ่งหรือเรียกง่ายๆ ว่าออนไลน์คาสิโนนั้นประกอบด้วย การพนันกีฬา ออนไลน์คาสิโน ออนไลน์บาคาร่า การพนันอีสปอร์ต แข่งม้า และล็อตเตอรี่ ผู้เล่นหรือผู้ที่ทำการแทงสามารถใช้เทคนิคต่างๆ ในเพื่อเอาเปรียบหรือเอาชนะผู้ให้บริการเกม เช่น ใช้โปรโมชั่นในทางที่ไม่ถูกต้องด้วยบัญชีหลายๆ บัญชี ใช้บัตรเครดิตที่ขโมยมา ใช้บัตรประจำตัวที่ถูกขโมย และอื่นๆ อีกมากมาย

ความท้าทายต่างๆ ของผู้ให้บริการในการป้องกันและจัดการการโกง

1 . การใช้โปรโมชั่นและบัญชีหลายๆ บัญชี ผู้ให้บริการออนไลน์คาสิโนต่างพยายามที่จะชักชวนให้ลูกค้าใหม่มาสมัครเป็นสมาชิก ดังนั้นจึงมีการมอบโปรโมชั่นต่างๆ เพื่อเป็นการจูงใจ เช่น แทงโดยไม่ต้องเสียเงิน และเครดิตฟรีต่างๆ สำหรับนักเล่นที่พยายามโกงระบบนี้จะสร้างบัญชีใหม่ขึ้นมาหลายๆ บัญชีเพื่อที่จะรับโปรโมชั่นเหล่านั้น และด้วยจำนวนบัญชีที่มีมากยังเป็นการเพิ่มความเป็นไปได้ในการชนะด้วยการแทงสวนทางกับอีกบัญชีที่เป็นเจ้าของเดียวกัน และแทงด้วยเครดิตที่ได้จากโปรโมชั่นด้วย 

2. ใช้บัตรเคริตและบัตรประจำตัวที่ถูกขโมย มีธุรกิจหลายธุรกิจที่ต้องประสบปัญหากับการถูกโกงด้วยการจ่ายเงินโดยใช้บัตรเครดิต มิชฉาชีพสามารถหาซื้อบัตรเครดิตที่ถูกขโมยมาจากดาร์กเว็บแล้วนำมาใช้กับออนไลน์คาสิโนได้อย่างง่ายดาย ผู้ให้บริการจะไม่สามารถตรวจพบได้จนกว่าจะมีปฏิเสธการจ่ายเงินจากทางธนาคารที่บางครั้งอาจใช้เวลาเป็นเดือนๆ นอกจากนี้มิชฉาชีพยังสามารถสร้างบัญชีปลอมโดยใช้บัตรประจำตัวปลอม เนื่องจากพวกเขาสามารถหาข้อมูลเกี่ยวกับตัวตนต่างๆ มาใช้ได้แบบง่ายๆ และราคาไม่แพง

How to recognize an online fraudster | CSO Online
เหล่ามิชฉาชีพสามารถหาบัตรเครดิตหรือบัตรประจำตัวที่โดยขโมยมาใช้ได้ง่ายดาย

การจัดการและป้องกันการโกงโดยผู้ให้บริการไอเกมมิ่ง 

พวกเหล่ามิชฉาชีพมักจะไปทุกที่ที่มีเงินเสมอ ตามการวิจัยของ Kaspersky พบว่าเหล่ามิชฉาชีพหลายๆ คนมุ่งเป้าไปที่เหล่าธุรกิจออนไลน์คาสิโน ดังนั้นเหล่าผู้ให้บริการออนไลน์คาสิโนควรจะเตรียมตัวรับมือด้วยมาตรการเหล่านี้

  • ติดตั้งระบบการป้องกันและจัดการการโกงที่ใช้ระบบแมชชีนเลินนิ่งและวิธีที่ใช้กฏเกณฑ์เป็นที่ตั้ง ทั้งนี้เพื่อเป็นการประเมินความเสี่ยงของการรับและจ่ายเงินทุกครั้ง
  • ใช้ระบบที่สามารถมองเห็นการเข้าถึงระบบและการสร้างบัญชีผ่านอุปกรณ์ทุกประเภท หากพบการเข้าถึงหรือสมัครด้วยอุปกรณ์ที่อยู่ในประเทศที่ไม่ใช่ประเทศของเจ้าของบัญชีนั่นอาจเป็นสัญญาณของความพยายามในการโกงระบบ
  • ใช้การวิเคราะห์พฤติกรรมเพื่อประเมินว่าการฝากหรือถอนเงินนั้นเป็นการกระทำโดยมนุษย์หรือบ็อต ปัจจุบันเหล่ามิชฉาชีพต่างใช้วิธีการที่ซับซ้อนด้วยการใช้บ็อตเพื่อลอกเลียนแบบพฤติกรรมของมนุษย์ แต่ด้วยระบบการตรวจสอบนี้เองตะสามารถแยกทราฟฟิคได้ว่ามาจากที่ไหนและสามารถแจ้งเตือนความผิดปกติได้อย่างทันท่วงที

เมื่อผู้ให้บริการคาสิโนมีเครื่องมือและระบบเหล่านี้แล้วจะสามารถช่วยให้ลดความเสียหายจากการโกงได้ โดยเฉพาะในยามที่ทางเว็บไซต์คาสิโนเองมีจำนวนผู้สมัครเป็นสมาชิกเพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมาก